An diesem Sonntag veröffentlicht die Europäische Zentralbank die mit viel Spannung erwarteten Ergebnisse der wichtigen Stresstests. Zuvor machen Spekulationen die Runde: Womöglich ist sogar jedes fünfte Geldhaus durchgefallen.
Kurz bevor an die Europäische Zentralbank an diesem Sonntag verrät, wie viele Banken denn nun den wichtigen Stresstest und Bilanzcheck nicht bestanden haben, machen weiter Gerüchte die Runde. Die Nachrichtenagenturen Reuters und Bloomberg berichten übereinstimmend davon, dass jede fünfte der 130 wichtigsten Banken in der Währungsunion den Test nicht bestanden habe. 25 Geldhäuser hätten den Erkenntnissen der Europäischen Zentralbank (EZB) zufolge nicht genug Kapital, um eine neue Finanzkrise zu überstehen, sagten zwei mit den Ergebnissen vertraute Personen. Wiederum 15 von ihnen haben die Ende 2013 vorhandenen Kapitallöcher aber bereits geschlossen. Bis zu zehn wiesen dagegen auch jetzt noch Lücken in ihrer Kapitaldecke auf.
Von den 24 deutschen Teilnehmern an dem Gesundheits-Check hat demnach keiner mehr Probleme. Branchenprimus Deutsche Bank hat Finanzkreisen zufolge bestanden: Das Institut stünde demnach auch nach einer schweren Krise noch mit einem Eigenkapitalpolster von 8,8 Prozent da – 5,5 Prozent hätten gereicht, um zu bestehen.
Die endgültigen Ergebnisse der größten Banken-Prüfung aller Zeiten in Europa werden am Sonntagmittag veröffentlicht. Bis dahin wird um letzte Details gefeilscht. Die Banken selbst wissen allerdings seit Donnerstagmittag, wie sie abgeschnitten haben – deshalb sickerten schon vor dem Wochenende angeblich die ersten Zahlen durch. Die EZB betonte, die endgültigen Ergebnisse stünden noch nicht fest. Der EZB-Rat soll am Sonntagvormittag darüber beschließen. Bis dahin seien alle Berichte hochspekulativ.
Bafin-Chefin zufrieden
Nicht bestanden haben nach Angaben von Insidern Banken aus Griechenland, Zypern, Slowenien und Portugal. Dagegen hätten die Banken aus Frankreich und Spanien besser abgeschnitten als erwartet. Die lange als Wackelkandidatin gehandelte HSH Nordbank wurde im Fitness-Check offenbar schwer gebeutelt, hat diesen letztlich aber bestanden. Auch die Commerzbank ist Finanzkreisen zufolge durch.
Für die Deutsche Bank hatten Analysten spekuliert, dass das größte deutsche Geldhaus die Mindestschwelle von 5,5 Prozent nur mit Hilfe seiner 8,5 Milliarden Euro schweren Kapitalerhöhung erreicht haben könnte. Ohne eine Krise hält das Institut Finanzkreisen zufolge sogar ein komfortables Kapitalpolster von 12,6 Prozent – ebenfalls deutlich über den geforderten acht Prozent. Die Bank lehnte eine Stellungnahme ab.
Bafin-Chefin Elke König zog eine positive Bilanz der Stresstests. „Wir haben trotz aller Hektik, die zum Schluss herrscht, alles in allem eine solide Überprüfung der Bilanzen, und wir haben ernstzunehmende Stresstest-Ergebnisse“, sagte sie der „Börsen-Zeitung“.
Zu den Wackelkandidaten im Stresstest zählen unter anderen die italienischen Banken Monte dei Paschi aus Siena und Carige aus Genua. Die Aktienkurse beider Institute schossen am Freitag nach oben. Investoren wetteten darauf, dass die Probleme der beiden Banken weniger gravierend sein könnten als befürchtet. Der Chef des italienischen Banken-Verbandes, Giovanni Sabatini, erwartet am Montag weitere Turbulenzen an den Märkten, denn die Interpretation der Ergebnisse sei nicht einfach. Sabatini verwies darauf, dass die Banken des Landes in diesem Jahr – also nach dem Stichtag für den Stresstest – schon elf Milliarden Euro frisches Kapital aufgenommen hätten. Portugals Regierung äußerte sich „zuversichtlich und ruhig“, dass die drei Banken des Landes gut abgeschnitten hätten.
In Österreich dürfte die ÖVAG als Spitzeninstitut der Volksbanken durchgefallen sein. Sie hat wegen chronischer Kapitalknappheit bereits ihre Abwicklung angekündigt. Die anderen Institute der Alpenrepublik haben den Test wohl bestanden, wie Finanzminister Hans Jörg Schelling sagte.
Der teilverstaatlichten irischen Bank Permanent TSB fehlen nach einem Bericht der „Irish Times“ nach dem Stresstest 800 Millionen bis eine Milliarde Euro. Ein Teil der Lücke könnte Analysten zufolge schnell gestopft werden: Der Staat ist mit 400 Millionen Euro Hybridkapital bei Permanent TSB engagiert, das in Eigenkapital umgewandelt werden könnte.